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Versicherungsangebote verständlich vergleichen: KI im Makler-Innendienst

Wenn ein Kunde zwischen drei Hausrat- oder Kfz-Angeboten wählen soll, tippt der Innendienst im Maklerbüro Leistungen, Selbstbehalte und Beiträge oft noch von Hand in eine Tabelle und schreibt die Erläuterung dazu. Im KI-Schnellstart verdichtet ein Sprachmodell vor Ihren Augen anonymisierte Angebote zu einer lesbaren Gegenüberstellung, und Sie sehen, wo es Tarifdetails erfindet. Teilnehmende schreiben danach selbst eine erste Vergleichsanweisung und klären, welche Kundenangaben im Werkzeug nichts zu suchen haben. Skeptische Kolleginnen und Kollegen sind ausdrücklich angesprochen.

Für wen

Mitarbeitende im Innendienst von Maklerbüros, die Angebotsvergleiche für Kundinnen und Kunden heute überwiegend von Hand zusammenstellen und erläutern.

KI-Schnellstart · 2 Stunden

Einordnen, was ein Sprachmodell beim Gegenüberstellen von Tarifen taugt

Das nehmen Sie mit

  • Ein Bild davon, welche Teile eines Angebotsvergleichs ein Sprachmodell vorbereiten kann und welche Zahlen Sie selbst gegen die Unterlagen halten
  • Erste eigene Erfahrung mit einer Anweisung, die zwei Tarife für einen Kunden in Klartext gegenüberstellt
  • Orientierung zu VVG-InfoV, IDD und den Kundendaten, die im Werkzeug nichts verloren haben

Ablauf

  1. Teil 1

    Vergleichsarbeit im Innendienst: Vom Versichererangebot zur Kundentabelle

    • Ablauf heute: Angebote mehrerer Versicherer sichten, Leistungsmerkmale abtippen, Tabelle bauen, Begleittext schreiben
    • Aufwandstreiber, etwa das Suchen gleichwertiger Leistungspunkte in unterschiedlich gegliederten Angeboten
    • Drei Einsatzpunkte für ein Sprachmodell: Merkmale aus Angebots-PDFs herausziehen, Unterschiede erklären, Anschreiben entwerfen
    • Vorführung: Zwei anonymisierte Hausratangebote werden vor den Augen der Runde zu einer Gegenüberstellung verdichtet
    • Danach weiter Handarbeit: Beiträge, Selbstbehalte und Ausschlüsse mit den Bedingungswerken der Versicherer abgleichen
  2. Teil 2

    Sprachmodell und Tarifdetails: Warum ein flüssiger Text noch keine Auskunft ist

    • Funktionsprinzip in wenigen Sätzen: Das Modell setzt wahrscheinliche Wörter fort und schlägt in keinem Tarifwerk nach
    • Formulierungsvorschlag oder belegte Angabe: Eine glatte Leistungsbeschreibung bestätigt noch keinen Vertragsinhalt
    • Ursache erfundener Angaben und ihre Erkennungszeichen, etwa eine Entschädigungsgrenze, die in keinem Angebot steht
    • Für den Makler-Innendienst heißt das: Jede Zahl im Vergleich wird auf ein Dokument des Versicherers zurückgeführt
  3. Teil 3

    Erste Vergleichsanweisung: Selbst formulieren und gemeinsam auswerten

    • Übung: Eine Anweisung schreiben, die zwei Kfz-Tarife für eine Kundin in Alltagssprache gegenüberstellt
    • Die Antworten nebeneinanderlegen: Wo fehlt eine Leistung, wo wirkt ein Tarif günstiger, als die Unterlagen hergeben
    • Fragerunde zu Einsatz, Grenzen und Vorbehalten aus dem Innendienst
  4. Teil 4

    Vergleich im Rechtsrahmen: Informationspflichten, Datengrenzen, Start im Büro

    • Rechtsrahmen knapp: VVG-InfoV für die Angaben der Versicherer, IDD für den Vertrieb
    • Tarifangaben ohne Personenbezug gegen Namen, Vertragsnummern und Gesundheitsangaben: was ins Modell darf und was nicht
    • Gleich am nächsten Bürotag: einen bereits versandten Vergleich mit anonymisierten Angeboten und den schon verfügbaren Zugängen nachbauen
    • Anschließender Blick auf die Schadenbegleitung, bei der ebenfalls Versicherertexte für Kunden verdichtet werden

VoraussetzungenEs genügt, die eigene Vergleichsarbeit im Innendienst zu kennen; KI-Erfahrung wird nicht vorausgesetzt. Wer Sprachmodellen bisher misstraut, ist ausdrücklich willkommen.

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