Schadenmeldungen im Maklerbüro: Nachfassen beim Versicherer mit KI-Vorlagen

KI-Praxis-Transfer · 1 Tag

Selbst Vorlagen für Schadenanzeige, Nachfrage und Kundeninformation bauen und prüfen

Das nehmen Sie mit

• Einsatzbereite Vorlagen für Schadenmeldung, Erinnerung an den Versicherer und Zwischenstand an den Kunden
• Ihr KI-Zugang mit durchgesehenen Datenschutzoptionen und klaren Regeln, welche Schadenangaben draußen bleiben
• Routine darin, falsche Schadennummern, Beträge und erfundene Bedingungsstellen in KI-Entwürfen zu finden

Ablauf

1. Teil 1

   Etappe 1 – Schadenakte als Übungsfall: Eingaben, Unterlagen, Fallstricke

   • Was ein Modell für einen brauchbaren Entwurf wissen muss: Schadenhergang, Police, Schadennummer, bisheriger Schriftwechsel
   • Wo diese Angaben heute verstreut liegen: Mailpostfach, Maklerverwaltungsprogramm, Fotos vom Kunden, Gutachten in Papierform
   • Übung: Ein abgeschlossener Leitungswasserschaden aus dem Bestand wird ohne Kundennamen zum Übungsfall umgebaut
   • Häufige Stolperstellen der Schadenbegleitung, etwa fehlende Fristangaben oder Prompts, die den Versicherer nicht nennen
2. Teil 2

   Etappe 2 – Werkzeugzugang für die Kundenbetreuung: Konten, Fassungen, Datenschutz

   • Konto anlegen, Oberfläche erkunden und verbreitete KI-Werkzeuge in ihren Unterschieden einordnen
   • Frei nutzbare und kostenpflichtige Fassung im Vergleich, bezogen auf längere Schadenkorrespondenz
   • Angebotene Datenschutzoptionen sichten und bewusst setzen; Schadenschilderungen nur ohne Namen und Policennummer
   • Gesundheitsangaben aus Personen- und Unfallschäden gehören nicht in das Werkzeug
   • Übung: Sachstandsanfrage an den Versicherer per Kurzprompt erstellen und analysieren, was daran noch hakt
3. Teil 3

   Etappe 3 – Schadenvorlagen formen: Struktur, Rolle, Musterbriefe

   • Aus der knappen Bitte „schreib dem Versicherer“ eine gegliederte Anweisung mit Anlass, Fakten, Ziel und Tonfall machen
   • Den Makler als Interessenvertreter des Kunden als Rolle setzen, ein gelungenes Nachfassschreiben als Beispiel mitgeben
   • Formatvorgaben festlegen: Betreff mit Schadennummer, Frist für die Rückmeldung, Liste nachgereichter Unterlagen
   • Übung: Mehrfach nutzbare Vorlage für die Erinnerung an eine stockende Schadenregulierung
4. Teil 4

   Etappe 4 – Schadenkorrespondenz kontrollieren: Zahlen, Bedingungen, Gegenlesen

   • Schadennummern, Beträge, Daten und zitierte Bedingungsstellen im Entwurf einzeln mit Akte und Police abgleichen
   • Kollegiales Gegenlesen; Deckungseinschätzung und Vorgehen gegen eine Ablehnung liegen nie beim Werkzeug
   • Deckungsaussagen im Rahmen von VVG und den AVB des jeweiligen Versicherers halten
   • Übung: Vertauschte Schadennummer und erfundene Klausel in einem KI-Schreiben an den Versicherer richtigstellen
5. Teil 5

   Etappe 5 – Schadenvorlagen im Büro verankern: Ablage, Versionen, Grenzen

   • Geprüfte Vorlagen dort sichern, wo die gesamte Kundenbetreuung sie findet
   • Vorlagen im Team weitergeben und Änderungen mit Datum und Versionsstand nachvollziehbar halten
   • Signale, dass sich KI für einen Schadenschritt nicht rechnet, etwa wenn jeder Entwurf länger korrigiert wird als ein neuer Brief
   • Anschlussthema: Angebotsvergleiche für Kunden mit KI aufbereiten
   • Klärung offener Fragen und Ausblick auf den nächsten Schadenfall im Bestand